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债券投资分析报告

来源:整理 时间:2024-02-21 06:30:00 编辑:一路发 手机版

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金融危机。海通证券:北京银行拨备支出减少推动净利润环比增长。北京银行进入第三季度,利润同比增长80%以上,略高于我们之前的预期。我们判断三季度公司规模保持快速增长,利差小幅收窄,资产质量良好,信用成本保持低位。北京银行第三季度业绩略高于我们的预期。2008年前三季度,北京银行业绩同比增长超过80%。我们预测净利润增速同比84.0%,环比20%,是已披露预增公告的上市银行中净利润增速最高的。

预计三季度北京银行息差回落,非利息收入增速平稳。第三季度,由于存款定期化趋势明显,北京银行息差环比下降。手续费净收入结构中,代理和债券承销占比高,可持续性不强。我们对下半年公司手续费净收入的增长持保留意见。但债券 投资在北京银行有息资产中占比较大,预计三季度获得客观投资收益。上半年费用收入比下降,下半年有望回升。

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